Como bien comentas, solvencia II se ha basado en Basilea II, por este motivo podaras encontrar ciertas similitudes.

Al fina lo que se busca es controlar los riesgos asegurados y poder demostrar que la compañía puede asumir la máxima siniestralidad posible, basado en los riesgos.

Igual que en la banca, seguro que a nivel de compañías de seguros optaran por la opción de control proporcionado por la UE, mas que nada porque seguro que al final iremos con el tiempo muy justo y sabiendo que hay controles ya escritos, no empezaran a diseñar su propio sistema de control.

Saludos.

Pero.., al igual que en banca ¿también hay dos patrones de aplicación, es decir un estándar de riesgos ponderados genérico y la posibilidad de realizar a mayores un ajuste en base a modelos internos de análisis del riesgo interno-entidad que permita jugar con los recursos propios y la asunción de riesgos en base a sus carteras, y en función de estos operar en mercado?

A nivel de Banca sólo debe haber entre 3 – 5 entidades que aplican un modelo de recursos propios/solvencia propio, valga la redundancia (bbva, SAN y poco más).

Pero.., al igual que en banca ¿también hay dos patrones de aplicación, es decir un estandar de riesgos ponderados genérico y la posibilidad de realizar a mayores un ajuste en base a modelos internos de análisis del riesgo interno-entidad que permita jugar con los recursos propios y la asunción de riesgos en base a sus carteras, y en función de estos operar en mercado?

A nivel de Banca sólo debe haber entre 3 – 5 entidades que aplican un modelo de recursos propios/solvencia propio, valga la redundancia (bbva, SAN y poco más).