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¿Conocemos a nuestros clientes, Y si tuviéramos un CRM en nuestra aplicación de Gestión?

Escrito por Norman Castro el 11 enero, 2010

Este año continuara la dura misión de las compañías de seguros en proteger y fidelizar a sus clientes.

Un año mas hay que basar la estrategia en MANTENER a nuestra cartera para que no huya de nuestro lado y a parte hay que intentar ser competitivo para atraer nuevos clientes.

Hoy me gustaría centrarme en la primera opción, ¿como podemos mantener a nuestro clientes?, ¿conocemos a nuestros clientes? …

Para poder llegar a tener buenas respuestas para las preguntas del millón, hay que centrarse en tener un buen *CRM o tener dentro de nuestro *ERP de gestión, una visión de un CRM, esta opción seria la ideal, porque así tenemos unido y consensuados tanto los datos de producción como la información importante de nuestros clientes.

Partiendo de aquí, que debe tener nuestra aplicación de gestión para poder trabajar como un CRM?

Haciendo un análisis muy por encima y centrándonos (a nivel personal) en el valor mas importante seria tener la Visión del cliente, podríamos también llamarlo la Visión global del cliente.

Y la visión del cliente es un cúmulo de disparadores en nuestra aplicación que debe proporcionarnos información como:

• Datos personales y de contacto
• Situación económica del cliente cara a la compañía
• Todas las pólizas que tiene contratadas (así nos permite diseñar un perfil de cliente y poder ofertar diferentes productos)
• Todos los siniestros (valorar si un cliente es bueno para la compañía)
• Todos sus recibos

…

Y así con toda una lista de disparadores dentro de nuestro ERP, nos permitirá extraer información muy valiosa de nuestros cliente y poder conocerlos mejor, clasificarlos, definir patrones… y al final poder ofertar productos a medida.

Para acabar un apunte técnico, imaginar que si toda la información de cliente la tenemos en una *BBDD independiente, es mucho mas fácil y ágil después poder trabajar con los datos e integrar con aplicaciones externas.

En conclusión, todo es para facilitar la extracción de información para ayudar y ofertar mejores productos y así fidelizar a nuestros clientes con ofertas de calidad basadas en información real.

(*)CRM: Customer relationship management -> Aplicación para gestionar tus clientes.

(*)ERP: Enterprise resource planning -> Aplicación de gestión de la compañia.

(*)BBDD:  Base de datos.

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